■【税金】■【株式】■ 確定申告30■【投資】■

このスレは株に関する税金について語り合うスレです。他の税についてはそれぞれの板でおながいします。板違いの話題はそれぞれの板やスレでおながいします。

■よくある質問
Q1.確定申告すると、いくら還付されますか
A1.確定申告書等作成コーナーで入力。還付されるのは所得税で、住民税は税額が決定後(6月頃)に、控除(還付・充当)される。
http://www.nta.go.jp/taxes/shiraberu/shinkoku/kakutei.htm

Q2.国民健康保険料等の影響
A2.所得税と住民税で異なる課税方式を選択する。住民税の納税通知書が送達されるまでに、住民税の申告書を提出すること。※令和5年度（2023年度）まで
http://www.dir.co.jp/research/report/law-research/tax/20180201_012718.html

Q3.配偶者（特別）控除、扶養控除、寡婦（夫）控除、住宅借入金等特別控除の影響
A3.「合計所得金額」は繰越控除前の金額になるので、譲渡損失の繰越控除を利用した場合に影響が出る可能性があります。
https://megalodon.jp/2021-0322-0519-58/https://www.smbcnikko.co.jp/service/tax_sys/qa/index.html

Q4.上場株式等の譲渡損失の繰越手続きを失念した場合
A4.期限後申告または更正の請求(法定申告期限から5年以内)をする。特定口座(源泉徴収)で失念した譲渡損失の更正の請求は認められません。
また、譲渡損失の発生年分以降、確定申告書（更正の請求に基づく更正を含む。）が時系列的に連続して提出されていること。
http://www.nta.go.jp/taxes/shiraberu/taxanswer/shotoku/2024.htm
http://www.nta.go.jp/taxes/shiraberu/taxanswer/shotoku/2030.htm
https://megalodon.jp/2018-0306-1222-48/https://www.ymbt-zeirishi.com:443/jyojyokabushikitou-kurikoshikojyo/

Q5.特定口座(源泉徴収)で譲渡益のみ、または配当のみの申告はできますか
A5.口座ごとに選択できます。源泉徴収口座における留意点を参照
http://www.nta.go.jp/users/gensen/nisa/pdf/jyojyokabushiki.pdf

Q6.配当控除について
A6.ＲＥＩＴの分配金および外国株式の配当等は配当控除を受けられません（外国株式の配当等は外国税額控除を受けられる場合があります。）
上場株式等の配当金についての総合課税選択時の正味税率(税率早見表)
https://megalodon.jp/2021-0322-0524-08/https://www.daiwa.jp/seminar/study_tax/tax_rate.html

Q7.信用取引の配当金相当額
A7.配当落調整額は、税務上「株式等の譲渡所得」として取扱われ、総収入金額又は必要経費に算入する
http://www.nta.go.jp/law/tsutatsu/kobetsu/shotoku/sochiho/020624/sanrin/1273/37_11/01.htm#s11-07

Q8.一般口座の確定申告に必要な書類は何ですか？
A8.一般口座の確定申告には税務署に用意されている「株式等に係る譲渡所得等の金額の計算明細書」を申告書に添付し確定申告を行います。
取引報告書などの証明書類の提出は義務付けられていません。
しかしながら、税務署から詳細について説明を求められた場合は、取引報告書や取引残高報告書などが取引を証明する書類になります。
http://faq.rakuten-sec.co.jp/faq_detail.html?id=2115042

Q9.取得価額が分からない場合
A9.取得費が分からない場合には、同一銘柄の株式等ごとに、取得費の額を売却代金の5％相当額とする
http://www.nta.go.jp/taxes/shiraberu/taxanswer/shotoku/1464.htm

Q10.雑所得20万円以下でも税金の申告は必要ですか
A10.この規定は確定申告を要しない場合について規定しているものであり、住民税の申告は必要です。
また、所得税の確定申告を行う場合には、その20万円以下の所得も併せて申告をする必要があります。
http://www.nta.go.jp/taxes/shiraberu/taxanswer/shotoku/1900_qa.htm

Q11.株主優待は課税対象になるの？
A11.配当等に含まれない経済的な利益で個人である株主等が受けるものは、所得税法第35条第1項に規定する雑所得に該当
https://www.nta.go.jp/law/tsutatsu/kihon/shotoku/04/01.htm#a-02

Q12.株取引のための経費として書籍購入費、セミナー代や通信費など認められますか
A12.税務署員に対し税法を根拠に理路整然と説明できるか否か

Q13.合計所得金額、総所得金額、総所得金額等の違いについて
A13.どれも所得の合計を表す似た言葉ですが、税法上少しずつ違いがあり、それらが用いられる場面が異なります。
https://www.city.tondabayashi.lg.jp/site/kazei/43321.html

前スレ
■【税金】■【株式】■ 確定申告29■【投資】■
https://egg.5ch.net/test/read.cgi/stock/1659564087/

>>1
乙であります

乙一

今回学んだ教訓
・損出しのために同一銘柄を売り買い戻すと取得単価は平均値になる（先に買いがあってそれを売却したとみなされる）
・投信は受渡し日が年内にないといけない。約定日から受渡日まで銘柄によって異なるので注意

>>

>>5
＞＞同一銘柄を売り買い戻すと取得単価は平均値になる
それはいろいろある証券口座の中の「源泉アリ特定口座」てのを使った場合だけの話で、かつその平均値（正しく言うと「平均取得単価」）てのは源泉徴収で税金を計算する時のためだけの、しかも実際の損益とは関係ない税金用計算の特殊な平均値

>>5
取得単価が平均になるのは現物だけなので、買い戻すのを信用買いにして翌日現引すると大丈夫だよ
>>7
源泉なし特定口座だと、税金は計算されないけど税金を計算するための譲渡損益は同じように計算されるので、源泉なしでも一緒だよ

今年は住民税申告不要にするとして来年どうするかなあ

来年は確定申告しない予定。申告義務をなくすため年末に貸株を解約した。

住民税申告不要ができなくなることと関係なくね？
配当と譲渡益を確定申告しなかったら住民税は今までと変わらんし、配当控除がなくなっても貸株は多ければ多いほど得じゃん

20万以下の雑所得を申告すると国保が上がっちゃう人もいるんじゃね？

>>12
はあ？
老人の年金生活者のこと言ってるの？

特定口座まじありがたすぎる
税金の申告何もしなくていいんだよね

>>14
＞＞特定口座まじありがたすぎる
まじ損だよ、だって来年3月に払えばいい税金を今年の1月から取られるんだから
その金を資金にして来年３月まで運用する利益を放棄するなんて何でそんなもったいない損をするんだ、相場やる人間は資金に敏感にならなくちゃ
源泉アリにするのは確定申告できない池沼か、めんどくさがりか、国保などに跳ね返ることを恐れるド貧乏人かだ、貧乏ならば逆に資金運用を考えるべきなのそんなケチな考えだからよけい貧乏になる

後期高齢者医療保険料と介護保険料については、申告不要分に保険料をかける検討を引き続き続けてるぞ
65歳以上は申告不要にすると損になる時代もいずれ来るね

配当収入をメインに投資で細々と生活している、住民税申告不要が無くなるのが厳しい
国保は譲渡益も対象で基礎控除以外効かないから、去年もっと含み益を一旦確定しておけばよかった

>>15
でも米国株なら売買多かったから為替の関係で円換算だとマイナスでかくなるから税金払ってもほぼ返ってくるし
自分的には損はなんもない

あと扶養されてるから特定口座で確定申告いらないのはとってもお得なのよ

>>17
ワイはそう思って、去年利益の出てるものは利益確定した
申告不要性度は来年からは無くなるんだよな

すいません質問です
低位株の手数料込みの取得単価が税務上、
１円未満の端数が切り上げになることを
利用した節税のやり方って今でも使えるんでしょうか？
また、（相場操縦を疑われないよう気をつけるなど）
クロス取引で売りを建てる際の制限、
その他にも注意点などありましたら御教示くださいませ
よろしくお願い申し上げます

>>19
キミはまだまだオバカの子供だねｗ
為替の差益差損と源泉有り無しがなんの関係あるのよ
あと、キミの親父さんがキミを扶養にすることで親父さんの税金がいくら安くなってると思う？　税率が10％なら3万8千円だよ、たった、3万8千円以上あんたが稼げば親父さんの税金をカバーできるんだぜ、扶養から外れるくらい稼ぎなよｗ

>>22
そんなもん、どうしようと自己責任だし大きなお世話だぜ
語尾に「だぜ」をつけるおまえはいつも上から目線で偉そうな口ぶりだぜ、だぜだぜw

ちなみに、過去スレには上から目線の「だぜ」がこれだけあるんだぜ
https://www.google.com/search?q=%22%E3%81%A0%E3%81%9C%22+%22%E2%96%A0%E3%80%90%E7%A8%8E%E9%87%91%E3%80%91%E2%96%A0%E3%80%90%E6%A0%AA%E5%BC%8F%E3%80%91%E2%96%A0+%E7%A2%BA%E5%AE%9A%E7%94%B3%E5%91%8A%22+site%3A5ch.net
税金経理会計板の方もだぜ
https://www.google.com/search?q=%22%E3%81%A0%E3%81%9C%22+%22%E5%B9%B4%E6%9C%AB%E8%AA%BF%E6%95%B4%E3%83%BB%E7%A2%BA%E5%AE%9A%E7%94%B3%E5%91%8A%22+site%3A5ch.net

>>23
何を横から飛び出してきて騒いでんのｗｗ
あとキミは偏執狂のようだぜだぜだぜｗｗ

>>22
扶養から外れるくらい稼いでるから特定口座がいいんだよ

>>26
そんなに稼いでるなら源泉ナシの口座のほうがいいよ、だってそんなに稼いでると株の税金もけっこうなもんだろ、それをむざむざ源泉で取られることはない、その金を次の投資に使いなよ、税金は後から払えばいいんだから

>>21
使えるよ。注意点は
出来高の多い銘柄で、寄り成りや引け成りでのクロスで行うこと
その場合、売りは1日50単元（複数の証券会社を使った場合でも合計で50単元）までという制約あり
現引や現渡が禁止されている銘柄でないか事前に確認が必要、とかかな
1銘柄で最大1000円強の節税になるけど、どこまでやっても合法で問題ないのはわからない

↑売りの制約は個々の銘柄ごとの話ね

>>27
源泉なしなら確定申告しないといけないじゃん
扶養の人は確定申告すると損になるから

源泉なしだと申告不要を選べないだろ

>>30
＞＞扶養の人は確定申告すると損になるから
なんで？
前レスで書いたけどあんたをお父さんが扶養に入れることでお父さんの税金が安くなるのはわずかなもんだよ
扶養に入れないくらいあんたは株で稼いでるんだから、お父さんがあんたを扶養から外してお父さんの税金がちょびっと上がっても、あんたの稼ぎからお父さんに「お父さんの税金上がった分」てその分をお父さんにあげればツーペーじゃん

配当控除
来年は住民税申告不用が出来なく会社員でもメリットあまり無くなるけど
売却益も申告して総合課税にすれば
ふるさと納税の枠増えるくらい？

売却益は総合課税にできません

>>33
そうだね。デメリットは
配当は住民税が7.2%に増える、売却益を申告して合計所得が900万円を超えると配偶者控除が減る、課税所得が1000万円を超えると配当控除が減る等

>>32
健康保険年金とか変わるでしょ
自分の方が分かってるからもういいです

だぜは扶養を外れるのが税金だけだと思ってるからしょうがないよ
扶養手当の存在とかも知らないんだろ

扶養の人でも38〜48万円分だけ配当や譲渡益を確定申告していないの？
うちでは、妻はもちろん子供も含めて家族全員が確定申告して税金の還付受けてる。

>>38
税務申告書から生活保護の申請まで、説明を読んで役所の書類を正しく記入し自力で申請できるのはせいぜい5人に1人らしい

日本人の6人に1人は偏差値40以下、5人に1人しか役所の書類を申請できない…“見えない格差”をつくった知識社会のザンコク
https://bunshun.jp/articles/-/58823
日本人のおよそ3分の1は「日本語」が読めない
日本人の3分の1以上が小学校3～4年生以下の数的思考力しかない
パソコンを使った基本的な仕事ができる日本人は1割以下しかいない
5人のうち4人はツイッターの内容を理解していない可能性がある

役人は義務教育を受けた人なら確定申告はできるって言ってたがな、国会答弁で

そんなわけあるかい

>>40

日本人の6人に1人は偏差値40以下、5人に1人しか役所の書類を申請できない
https://news.yahoo.co.jp/articles/9392448a4c8442006646e78f2a8de02339f256e5

投資家のための税金読本
みたいなのはないのかね？
確定申告のムック本はあるけど、あれよりも詳しく解説されてるやつ

ってあるね、日本法令の本
普通の書店では買えなそうだけど内容はどうなんたろう？


税理士法人柴原事務所 他1名
2022年度版 投資家のための税金読本

>>40
開成中とか灘中卒時点とかだろうな

>>43
税金読本 大和総研
ttps://www.dir.co.jp/report/research/law-research/tax/book/index.html

四季報記者が選んだ新年度大バケ期待の20銘柄
https://yuisd.intothelightprod.com/0104k/rflz/b0590d.html

>>44
確定申告を書いてみることで自分が義務教育終了程度の理解力を持っているかどうかの自己テストになるｗ

明日はストップ高の環境整いましたね。やほー
https://juzhi.buffalotraceranch.com/0105k/rqtr/2g41da.html

ぼちぼち確定申告の時期だねえ。いつからイータックスできるんだっけ？

株式譲渡所得（特定口座・源泉徴収あり）がある場合の住民税申告不要のやり方をおしえてください。

例：
事業所得・給与所得ありません（株式譲渡益のみ）
株式譲渡所得が1000万円あり、「源泉徴収あり」で200万徴収されている。
譲渡益のみ。配当はありません。
損益通算、ふるさと納税はしてません。
国民健康保険に算入されない申告不要をする場合。

①確定申告をしなくても、自動的に住民税も申告不要となりますか？
※別途、住民税の申告不要の手続きが必要ですか？
※または、所得税の確定申告は必要でしょうか？

②ふるさと納税による税還付は使用できませんか？
または、ワンストップ制度を使えば申告せずに税還付を受けることができますか？

③数年後、申告不要制度が使えなくなると聞きました。
これは、「特定口座・源泉あり」で株式譲渡益のみの場合、国民健康保険料の算定に譲渡益が算入されてしまうということですか。

無知ですみません。よろしくご教示のほど何卒お願い致します。

>>49
昨日からできるよ
ツイッターでも国税庁がお知らせしてた

>>51
ありがとうございます

孤独な無職ですが国保最低を維持するのに年二回４０万ずつ計８０万貰う配当を
来年から４３万だけを申告して少しだけでも還付受けれますか
証券口座に入金されている場合は銀行口座に入金されるように変更必要ですか

配当金領収証方式だとNISAの配当が非課税にならない。
複数銘柄あるなら株式移管して調整する。

>>53
配当を源泉あり特定口座ではなく一般口座で受け取るようにすればいい
それができない証券会社なら源泉なし特定口座にするか銀行口座で受け取るしかない（楽天はできない）

>>54
NISAの致命的欠陥構造だよね。
だから証券会社をまとめられない。

>>56
NISA口座で受け取らないんだからしかたないのでは？

>>56
55が言うように、配当の受取方法を株式数比例配分方式にして配当を源泉あり特定口座に受け入れないようにすればいい

>>50
＞①確定申告をしなくても、自動的に住民税も申告不要となりますか？
確定申告しなければ住民税も自動的に申告不要になる
＞※別途、住民税の申告不要の手続きが必要ですか？
申告不要の手続きは不要だけど、所得なしという申告は必要
＞※または、所得税の確定申告は必要でしょうか？
必要ではないけど、確定申告すれば所得控除（基礎控除48万円や社会保険料控除等）の合計額×15.315%が還付されるのでした方が得
確定申告だけで住民税申告不要を選択できるし、確定申告すれば住民税申告は不要
ただし、その場合は所得税のみ所得制限のあるものに影響する（扶養から外れる等）

＞②ふるさと納税による税還付は使用できませんか？
確定申告すれば還付を受けられる
＞または、ワンストップ制度を使えば申告せずに税還付を受けることができますか？
確定申告の義務がない人なら使えるけど、譲渡益を確定申告せず他に所得なしならそもそも還付される税金がないので無意味

＞③数年後、申告不要制度が使えなくなると聞きました。
所得税と住民税の課税方式が統一されて、住民税のみ申告不要ができなくなることを言ってるなら、数年後ではなく今年分（来年の確定申告）から
＞これは、「特定口座・源泉あり」で株式譲渡益のみの場合、国民健康保険料の算定に譲渡益が算入されてしまうということですか。
今年分からは確定申告した場合、住民税を申告不要にできなくなるのでそうなるね
申告不要制度を使って申告しなかった場合でも、後期高齢者医療保険料の算定に算入するという話が出てるので、国保もいずれはそうなるかも

てすと

一部の金融機関にマイナンバー提出してないのですが、
その場合e-Taxできますか？

あと間違えて一般口座で買った投資信託があるのですが
e-Taxできますか？

>>61
その金融機関にあるあんたのお金を確定申告に計上し、そのお金の分の税金も確定申告で納税しなくちゃいけないのかい

>>62
できるけど、買ったものじゃなく売ったものだよね

>>63
銀行と証券会社ですね
銀行は4行、証券会社は3社
去年は投資で赤字出し、合算したいので

>>64
買っても売ってもいないです。保有してただけ
分配金も出てなかったです。

>>65
マイナンバーを金融機関に通知してなくても確定申告はできるけど

＞＞買っても売ってもいないです
それがなんで確定申告に関係すんの？

マイナンバー通知しなくても、特定口座年間取引報告書を提出しなくていいのですか？
あと、銀行の利子収入も合算できますか？

>>67
＞＞マイナンバー通知しなくても、特定口座年間取引報告書を提出しなくていいのですか？
べつに

＞＞あと、銀行の利子収入も合算できますか？
ミキさ、e-taxどころか確定申告そのものがわかってないんじゃない？　いやそれ以上に所得税て何に対してどういう仕組みで税金がかかるかわかってる？
まずはそういうのを知ることが先じゃなかなあ

>>66
一般口座で売っても買ってもない時は確定申告に書かなくてもいいのですね

財産債務調書出さないといけない人かもしれない

四季報記者が選んだ新年度大バケ期待の20銘柄
https://hykg.toni-g.net/0106/utnt/74d3c0.html

来年の確定申告のために配当の特定口座受け入れを廃止した方がいいと思うのですが
どうしてますか？

>>73
どうして？
俺は今年から受け入れにしたけど

>>21,33,50,53
回答もらってもレス一つ返さずそれっきりという質問が多くなってきたね
これらも全部釣りなのかな

>>74
申告不要制度の改悪で配当全部申告したら住民税や国保が上がるから、必要ぶんだけ申告

サラリーマンです。

海外FXで利益が１０万円ほど出ましたが、２０万円未満の場合は確定申告不要とありました。

しかし国内FXで損失を出しており、損失の繰越をしたいため
国内FXの損失を確定申告します。

この場合は海外FXの利益が２０万円未満でも、確定申告に含めて
海外FXの利益分の税金も納付しなければならいのでしょうか？

YESであれば、
国内FXの損失繰越の確定申告を諦めて、確定申告自体をやめれば
海外FXの利益の税金も納付する必要は無いのでしょうか？

>>73
俺も。申告しなくても譲渡損失との損益通算をやってくれるんだろ？ ２年後には国保になるから、もう株の申告はしたくない。

>>74の間違い

>>77
20万円以下なら確定申告不要というのは確定申告しなかった場合の話なのでYESだけど
20万円以下で確定申告しなくても住民税申告はしないといけないよ

>>77
＞＞この場合は海外FXの利益が２０万円未満でも、確定申告に含めて海外FXの利益分の税金も納付しなければならいのでしょうか？
そうです
国内FXの損失を確定申告であれなんであれ（その他の理由、たとえば医療費控除を受けるためとかでも）確定申告というものをするのなら「20万以下確定申告不要」の特典は吹っ飛んじゃいますので、FXの損失だけじゃなく給与も海外FXの利益もいっさいがっさいを計上しなければなりません
その上でまだ払ってない税金（給与の税金は払ってるからになる）を払うのです（確定申告書書いてみるとそのように計算が出てきます）

＞＞国内FXの損失繰越の確定申告を諦めて、確定申告自体をやめれば海外FXの利益の税金も納付する必要は無いのでしょうか？
そうですね
その場合は「給与所得外の所得」20万以下の特典で確定申告の義務はありませんから結果として海外FXの利益の所得税はかかりません
しかし20万特典は所得税の話で、地方税の住民税にはそんな特典はありませんから住民税は申告して海外FX利益の住民税を払う義務があります（その際国内FX損失の住民税だけの損失繰越をすることはできます）

>>80
>>81

サンクス。
国内FXと海外FXと合計するとマイナスだから気持ち的には税金払いたくないけど
確定申告するようにします。。医療費控除もちょっとだけどしたいし。


＞ しかし20万特典は所得税の話で、地方税の住民税にはそんな特典はありませんから住民税は申告して海外FX利益の住民税を払う義務があります（その際国内FX損失の住民税だけの損失繰越をすることはできます）

これは頭に無かったです。
めんどくさそうだからやっぱ確定申告したほうがいいね。

ドルを為替レート115円で円から1万ドルに両替して保持。数ヶ月後に為替レート130円の時にそのドルで米株を購入し、為替レート140円の時に株式をドル決済で売却。この売却で2000ドルの株式利益が出て、保有1万2000ドルに。しばらくした後、この1万2000ドルを為替レート135円の時に円に両替した場合は、為替差益の税金はどのような計算になる？株式の売買は特定、源泉徴収有り口座とする。

>>83
(米株購入時130円－ドル転時115円)×10,000ドル=150,000円
(円転時135円－米株売却時140円)×12,000ドル＝-60,000円
で合計90,000円の為替差益

ドル転前からドルを保有していた場合、例えば為替レート104円で1,000ドル保有していた場合は
ドル転時為替レート＝(104円×1,000ドル＋115円×10,000ドル)÷(1,000ドル＋10,000ドル)＝114円
米株売却時為替レート＝(114円×1,000ドル＋140円×12,000ドル)÷(1,000ドル＋12,000ドル)＝138円
となるので
(米株購入時130円－ドル転時114円)×10,000ドル=160,000円
(円転時135円－米株売却時138円)×12,000ドル＝-36,000円
で合計124,000円の為替差益

>>84
ありがとうございます。理解できました！

配当金を特定口座に受け入れている場合に、配当金を総合課税で申告しようとするときに、譲渡益は無申告にできますか？

おまえらそろそろ確定申告準備始めたか？
含み損の奴のが多いだろ？

確定と言うより還付申告だ…。
家族が病院に沢山通った…。(-.-)

健康が一番の財産やで(*_*)

>>89
50代になると実感するよな
どんどん老人になっていく
君らも直にそうなるから
頭の片隅に覚えておけよ

>>86
はい

>>91
そういう場合って特定口座年間取引報告書は譲渡益のところは空欄にしておくの？

>>92
空欄のままで大丈夫
そもそも特定分離の譲渡所得は総合課税に当てはまらないので

>>86
>>1のQ5の回答にあるように、その下のリンク先の「源泉徴収口座における留意点」を見るといいよ
>>92
確定申告書作成コーナーなら「譲渡損益」を選択しなければ入力欄が表示されない
選択欄には注意点として譲渡益と配当等のいずれかのみを申告できると書いてある

>>91>>94
ありがとうございます。

もう一つ質問ですが、
500万円の配当収入だけを総合課税で申告する場合、
各種控除の合計を100万円とすると、復興特別所得税を無視して
所得税は
(500−100)×0.2−42.75−500×0.1=−10.95 で0円になって、
源泉徴収所得税500×0.15＝75 の75万円が還付されるということで
合ってますか？

>>95
無職で配当と譲渡益以外に所得が無いなら合ってるよ
でも、-10.95ではなく-12.75だね
配当控除で引き切れなかったその12.75万により、譲渡益も申告すれば
譲渡益が85万超→譲渡益から源泉徴収された所得税から12.75万還付
譲渡益が85万以下→譲渡益から源泉徴収された所得税が全額還付
となるよ

500万とかすごいな

全部JTだとしても７０００万円必要だな

>>96
ありがとうございます。簡単に控除額を100万円として書き込みましたが、
自分でやった試算ではもう少し詳しい数値で計算していて、
その結果をそのまま書いてしまい、大変失礼しました。
譲渡益の件ありがとうございます。申告によって国保が上がりますので、
その分を考慮する必要がありそうです。

>>99
＞その結果をそのまま書いてしまい、大変失礼しました。
いや、1.8万違うというだけで本質的には変わりないので…
＞申告によって国保が上がりますので、
確定申告で住民税申告不要を選択すれば、譲渡益を申告しても配当と同じで国保に影響しないので上がらないし大丈夫
ただ、これができるのは今年の確定申告まで

>>59
大変わかりやすいご回答をありがとうございました。

特定口座で源泉徴収済ならば、配当は申告あり譲渡益は申告なし、ということもできるのか
株式関連は全部きっちり申告しなければならないと思い込んでいた

ビットウォレットから国内銀行口座の出金手数料って経費にしちゃダメだよね？

>>102
できるさ

だって譲渡益の税金はちゃんと払ってんだから

>>104
んでも、今年度分の確定申告から、配当の申告分は、
自動的に住民税申告することになって、
その分、所得と算定されて国保アップとかにつながるわけでしょ

国保やらに影響与えたくなければ、
特定口座で徴税は完結させて、確定申告しない方がいいっていうことになるのでは

ようわからんけど住民税申告だけしとけば国保低くしてもらえるんか？

変える理由が事務負担の軽減とかだからな
うちの市でそんな申告してるの俺ぐらいなのにな

>>104
税金が源泉徴収されているから申告しなくていいというわけじゃない
個人年金なんかは源泉徴収されていても申告が必要

>>106
逆でしょ
今年度分から、申告不要の配当を確定申告したら、自動的に住民税申告にもなって、
合計所得金額、総所得金額等に算入されて、所得が増える方向になる
結果、国保とか住民税なんかの判定に影響を与えるようになる

証券口座分けて、そうならないぎりぎり額の配当が入る証券口座だけ
確定申告して配当控除分、税金還付してもらうってのはあるかもしれないけど
なんか調整が大変なだけで、得るものはあんまないような

>>105
住民税や国保がアップしても、配当控除や外国税額控除で所得税からの還付がそれを上回るなら申告した方が得だよ
国保がアップすれば翌年と翌々年の社会保険料控除が増えるというメリットもある
所得が増えると困るものが他にあればダメだけど
>>109
証券口座を分けてもいいけど、特定口座で損益通算されなくてもいいなら一般口座で配当を受け取るという手もあるよ

>>109
配当を総合課税にして申告すると配当控除で国保をまかなえてお釣りが来るケースがかなりある

J-REITとかは配当控除は使えなくとも、普通の控除の対象になるのか

>>110
>>111
なーる配当控除ってのはかなり効くんだな
各自のケースバイケースになってくるんだろうね

誰かの扶養に入ってる場合、
損得は別として、譲渡益1億出しても特定口座源泉ありなら扶養抜けませんよね？

>>114
今後岸田が塞いで来るまではその通り

財務省＆国税局は余程源泉徴収を確保したいんかね
確定申告で還付処理が面倒くさくても

今年から特定口座源泉徴収無しにしようと思ってたんだけど申告不要制度が無くなったからそれをやると住民税と国保が上がっちゃうって理解でおk?

源泉徴収無しのメリットって無くなったんかな？

仮想通貨で1200万ほど儲けたときに申告したら住民税と国保で年間160万円くらい取られたんだけど

10％以上取られた計算になるんだけど

やっぱりこう考えると利益から20%取られないように源泉徴収無しにして回転させても税金を取られるから最初から20%取られて回転させた方がトータル出費少なくなるのかな？

取引頻度にもよるのかもだけど源泉徴収無しにすると国保は上限あるけど住民税は比例してかなり増えちゃうよね？

つまり特定口座の源泉徴収無しはメリットが無くなったって理解でおk?

仮想通貨で1200万なら所得税だけでも300万超えるわ

住民税7.2％かかるってわかってるか。
国保分払っておつり来るパターンなんてレアケースだろ。

>>117
1200万もうかって10％しかとられないなら全然とられてないだろ。
住民税だけで一律10％とられんだけど。保険料むっちゃ安いやん。

国保の負担感あるのは低所得者なんだよ。
均等割りが重いんだよ。下手すると国保だけで20％くらいとられるからな。
国保はすぐ上限来るから100万とかまでしか払わなくてええねん。
一億稼いでも100万ぽっちで勘弁してくれるねん。40歳以上介護ありでな。
若者ならもっと安いし。
もっとも10年前くらいは60万で勘弁してくれてた。
600万ちょっとと一億が一緒っておかしくね？
それにしても、ほんの10年で約2倍。すんごい負担増。
これもすべて高齢化で医療費高騰しまくっとるせい。

高齢者は自決を！

レスありがとう

雑所得とかで合わせて400万円くらい取られたと思う

住民税は20何万かを4回払って国保は上限の年間80万円くらい払った覚えが

160万円って言ったけどもうちょい上だった

住民税は所得の7.2%なんだね勉強になったありがとう

軽く計算してみたけど10%利益取るトレードを12回やったら(税引き前で種3倍くらい)源泉徴収有りと無しで誤差みたいな額だった

つまり7.2%カバーできるほどの利益はでないですね

トレード回数が増えて利益も増えると違うんだろうけど損益分岐点は気にする必要がないほど上な気がする

つまり結論は源泉徴収有り一択でよろしいでしょうか

何事にも一択はないから

>>122
君の場合は源泉ありがおすすめだと思うよ。
一番得かはわからんけど、一番安心安全簡単便利。

四季報記者が選んだ新年度大バケ期待の20銘柄
https://kuiabku.sulekutlay.com/0110k/uqwi/1e8b61.html

どうもありがとう

一つ引っかかるんだけど住民税って確定申告の時点で5%取られるのに申告不要制度がなくなって自治体が株の利益も含めて住民税を計算するとなると二重課税じゃないの？

確定申告した場合は源泉徴収された5%は控除されるよ
それと申告不要制度はなくなってない
確定申告しなければ住民税も申告不要になるのは変わらない

ありがとう

調べてみたら自分の自治体は住民税は10%だった

5%の控除受けても5%は取られるってことですね

もしくは5%納めた分を所得額から控除だともっと取られることになる

ということはやはり源泉徴収有りで確定申告しないのが一番良さそうです

いろいろありがとうございました

国保は税金じゃないのだから。一億稼ぐ人も600万稼ぐ人も、病院代はそんなに変わらないわさ。
高額医療費は別途救済策があるし。

今年度分とか言われるとよくわからなくなるけど
配当控除の住民税申告不要は今回（昨年4年度分）で最後ってことでいいよな

申告不要制度がなくなると勘違いしてる人が多いみたいだけど、
なくなる、というかできなくなるのは、所得税と住民税の異なる課税方式の選択ができなくなる。
申告不要制度ができなくなるわけではない

>>128
どこの自治体も総合課税は一律10%
7.2%というのは日本株の配当で配当控除2.8%が適用された場合
>>129
国民健康保険税の自治体もあるよ
>>130
いいよ

>>119
住民税が少しだけ余計にとられて、所得税が大幅に還付される。合わせると国保を越える。

大阪市だと40歳以上の国保の所得割14.15%だよ（もっと高い自治体ある？）
住民税で増える2.2%と合せ16.35%
申告した配当の所得税が非課税になっても、配当以外の所得が住民税の所得控除以上にあれば損する

>>133
非課税世帯になっておくと、世帯支援金を貰えたり、市営住宅に優先的に入れたり、色々有利

リタイアして配当所得で暮らす時の話だよ。

>>135
世帯支援なんて計算できないし、市営住宅なんて入らないよ。

でも10万とか5万とかもらえるわけですし。
何たら商品券とかも優先的にもらえるわけですし。
まぁまぁお得ですよね。
そもそも均等割り7割減免で5万くらいお得なわけですし。

非課税にならない収入があってどうやって非課税世帯になるねん？
どんな脱税やねん？

配当申告すると国保払っても20万円ぐらいプラスな計算だけど

申告不要で源泉されてれば課税の収入あるけど、住民税非課税世帯になるけど？

結局専業は辞めて社保にギリギリ入れるパートで働いて健保加入するのがいいのか

それなんかおかしいと思うで。
具体的な数字無いとわからんけど、
普通にそんなに得することは少ないと思うわ。
感覚的に。
だって国保料が10％ちょい、高いところは15％
住民税が+2.2％。
で還付されるのは15％だろ。
さらに均等割り食らうわけですし。

20万得するマンはレアケースってことで、配当控除すればえんちゃうの。
20万ゲットだぜなわけだし。

ちょっと何言ってるかわからない

>>143
総合課税には基礎控除や社会保険料控除などの所得控除がある。

自営で他に収入がある人と無職ではそりゃ話が合わんで

控除：100万
配当：300万　還付：300×12.8%=38.4万
譲渡益：100万　還付：20万
国保：34万
24万くらい得？

>>147
所得税＝(300万－100万)×10%－9.75万＋100万×15%－300万×10%＝-4.75万で0
住民税＝(300万－100万)×10%＋100万×5%－300万×2.8%＝16.6万
所得税・住民税からの還付額＝(300万＋100万)×20.315%－16.6万＝64.66万
住民税の所得控除は所得税より少ないので、還付額はこれより若干少なくなる

>>115
即レスありがとうございます！
岸田が…そうですよね

>>148
所得税の-9.75万はなに？

10%の時の計算式

10％かけてるのを5％に直す定数。
累進税率中5％の部分の数値の調整

住民税申告不要にしたい（国保最低にしたい）人って
先物・オプションはどうしてます？
全くやらずに現物オンリーですか？

合計所得400マンの国保なら50万くらい逝くだろ。
介護なしでも50万弱。
均等割り7万あるし。基礎控除しかねぇし。

合計所得じゃなくて総所得金額等か。
まぁ自治体にもよるか。そんな激安なとこもあんのか。

>>154
所得300万でだいたい国保は満額行く、

行くか、ボケ

>>148なら確かに国保払ってもおつりが来るね。

>>105
あなたの言う通りだよ
国保とか、扶養とか気にする人は確定申告しない
しないという選択肢がある

>>108
個人年金の所得は雑所得、総合課税の対象
株式譲渡益は元々、分離課税で総合課税の対象じゃない
(得する場合は総合課税も選択できる)

>>159
配当や源泉あり特定口座の譲渡益を申告しなくていいのは申告不要制度の対象だからでしょ
税金が源泉徴収されているとか分離課税であることが理由じゃなく
あと、譲渡益は総合課税を選択できない

譲渡益の件については通常無理だし、159の書き方からは想定していないようだが
一応雑所得、事業所得ルートもあるから「できない」と言い切れないような・・

とりあえず貼っておくよ
https://www.city.chigasaki.kanagawa.jp/zei/1015353/1046016.html

総合課税は選択できないよ。
事業所得雑所得でも分離課税は変わらないで。

>>161
No.1463　株式等を譲渡したときの課税(申告分離課税)｜国税庁
https://www.nta.go.jp/taxes/shiraberu/taxanswer/shotoku/1463.htm
株式等の譲渡による事業所得の金額、譲渡所得の金額および雑所得の金額（以下「譲渡所得等の金額」といいます。）は、（中略）、他の所得の金額と区分して税金を計算する「申告分離課税」となります。

そうだった　勘違いしてた
すんません

国保の電子控除が来たら確定申告始めるかー。

株式損失繰越し1000万、今年の不動産譲渡益1000万。これって確定申告したら相殺される？

株の損失繰越しは2021年、不動産譲渡益は２０２２年です。

されません

まじで？
株で失敗して不動産は成功で税金はチャラにならないのか

マジです
株で失敗してFXで成功でもチャラにならない

総合課税のやつでぶっこけば相殺されるで。
雑以外で。おすすめは事業やな。
給与貰ってたらほぼ無理だけど。

R4源泉徴収済の非上場少額配当発生（源泉徴収率20.42％所得税のみ）
e-taxで入力すると、
住民税「特定配当等・特定株式等譲渡所得の全部について申告不要」の
「はい、いいえ」ボタンが消滅した。
R2以前のように住民税申告書を出す必要がでた。

>>172
不動産譲渡は分離課税だし相殺できないじゃん

>>173
住民税申告不要にできない配当や譲渡益が一つでもあるとR3でも表示されなかったよ

譲渡益11万あります
確定申告で所得税はかからない
ですが市民税は別途役所に行かなければならないですか？　

スルーしたらどうなりますか？

特定にしてればいかなくていい

>>176
住民税も課税されない程度の所得なら住民税申告の義務はないが、所得を証明するために非課税申告として申告しておいた方がいいよ

明日はストップ高の環境整いましたね。やほー
https://hydgzy.vslui.net/0113k/jbnb/879214.html

>>178
ありがとうございます。
実は去年2月に会社退職し2022年度で所得が95万位有るのです。
100万以下なら非課税だから11万の利益が微妙なんです。

できたら非課税でいきたいので、、、

>>180
100万以下なら非課税というのは住民税の話？
給与所得が95万もあれば非課税にならないよ
所得控除が100万あれば所得割は非課税になるけど、均等割は合計所得（所得控除を引く前の所得）が45万以上なら課税されるので、確定申告しないなら住民税申告が必要

>>180
国保にしたくないの？
会社辞める時は、任意継続にしないと。

会社辞める時点で一番安い給料にしてもらって、スパッと任意継続に切り替え。
こうすれば、ナンボ稼いでも任意継続の社保使える。

ふるさと納税も最大限活用できる。

>>181
住民税均等割の非課税ラインは自治体によって違うよ
大都市だと今年は所得税基礎控除と同じ45万円だけど田舎だと38万円

各社報告書出そろったけど
xmlファイルのみ後日とかイラッとする
待ってられないので申告手続きやるかな

>>183
所得税の基礎控除は全国一律48万だと思っていた。
所得税の基礎控除が45万になっちゃう自治体あるんだな。

ねーよ、アホ

>>183
非課税ラインは自治体によって違うけど、どの自治体でも45万超なら課税されるということは間違ってないので
180への回答としては181でいいんでないかい。181の45万以上というのは45万超が正しいけど

>>187
回答としては適切だね
ただ横で読んでる人がこのトラップにハマらないといいなと思って
といっても今からできる対策は限られてくるけど

>>188
それじゃ183の今年の所得税基礎控除と同じ45万円というのも訂正しとかないと
さっそく185が信用しちゃってるしｗ

>>189
ほんとだ額を間違って覚えてたみたい
半端な知識で混乱させてごめんよ

配当集計ホームでREITを入力する場合これでいいの？

(2)支払通知書の種類
支払通知書の種類［１ 上場株式配当等の支払通知書］
非株式割合［１ 記載なし］

(3)配当等の種類［４ 配当控除（税額控除）の対象とならない配当等］

(4)種目［収益の分配］

毎年言うけど1343のREITETFは5%の配当控除だから

配当控除対象外だろ。
債券ETFもリートＥＴＦも

>>193
公募株式等証券投資信託
なんだな、1343は

ETFじゃなくてREITの入力方法を聞いてるの。

>>191
それでいいと思うよ
https://www.keisan.nta.go.jp/r4yokuaru/cat2/cat21/cat215/shiharaitsuchisho.html
https://www.keisan.nta.go.jp/r4yokuaru/cat2/cat21/cat215/gaikashisan.html
https://www.keisan.nta.go.jp/r4yokuaru/cat2/cat21/cat215/haitoshurui.html
種目は分配金だとわかればいいでしょう
支払通知書は税務署にも送られてるので向こうもわかるだろうし

>>196
thx

>>191
リートの配当控除はないから計上しない方が良いと思うけど

譲渡損との通算が目的なのか

総合課税の方が所得税率が低いとか、サラリーマンでふるさと納税の枠を広げたいとか、人それぞれ

💩💩💩

外貨建ての取引してて、日本円だと為替の都合で損益の場合、
外貨建てだとちっとも損してないのに、損益がどんどん計上されるの面白いな
節税ができてしまう

会社員です。社保（会社の健保組合）を利用しています。

2023年、株で譲渡益がかなり出た場合、アーリーリタイアを考えているのですが、
譲渡益によっては、国保が100万を超えてしまう状態です。

やはり、任意継続にした方がよいのでしょうか。

任意継続にするデメリットがあれば教えてください。
あと、会社には任意継続にすると株で儲けたってバレますか？
副業禁止の会社なので、株とか一切伏せて、介護とか適当な理由を付けて黙って辞めたいのですが・・・

>>203
自分任意継続中。自分の健保は任意継続の上限があって年額51万位がＭＡＸ。
半年割引、年間割引あり。
手続きは健保としますので、会社は通さない。

そもそも株式取引は副業に当たらないと思うんだが

頻繁にやってりゃ業だろ。
譲渡所得等の等は事業と雑だしな。

>>203
任意継続は保険料が高すぎる。
会社負担分も自分で払わないといけないから保険料が倍になる。
株でアーリーリタイアならマイクロ法人おすすめ。保険料安くなる。

海外株含めた譲渡損失計算がスマホとマイナカードで紐付けて
10分程度で終わるってえらい時代になったもんだなぁ

>>203
源泉あり特定口座なら確定申告しなければ会社にはバレないし、退職後国保になっても国保の算定に算入されないので国保も上がらない
現在は源泉なし特定口座で今年になって1回でも売却を行っていれば、今年は源泉ありに変更できない

特定口座（源泉徴収あり）の譲渡損失の金額を申告する場合には、その特定口座（源泉徴収あり）の配当等の金額を併せて申告しなければなりません。

ってあるけど
xmlデータで取り込んでみると配当がチェックされてないんだけどどうなんだこれ
分からん

>>210
んん？分かったかも
灰色でチェック入ってるから両方チェック済みという意味かw

教えてください！

全て特定口座源泉徴収有りです
A 譲渡益1200万
B 譲渡益60万 配当1.2万
C 譲渡益 3万

このうちのBのみを申告して基礎控除分の還付金をもらいたいと思っています
無職専業で基礎控除以外の控除は無いものとした場合
�@配当分は総合課税にすべきか分離課税にすべきか
�A住民税申告不要制度について�@での選択によって何かしらの影響があるか
について教えてほしいです

長文ですみませんがわかる方よろしくお願いします

>>212
①総合課税にすべき。所得税率5%になるし、日本株の配当なら配当控除があるので
②住民税申告不要を選択すれば、総合課税でも分離課税でも住民税には影響なし
Cも申告すると端数処理の関係で最高で数百円、所得税の還付額が増えるかもしれない
もし面倒でなければBとCを申告して、役所にBの譲渡益のみ申告不要にする申告をすればいい
Bの配当とCの譲渡益から源泉徴収された住民税2100円も還付され
全部申告不要にした場合と同じく、住民税は非課税になり国保は7割軽減になるので

質問しちゃいます(^з^)-☆

一般信用の優待クロスでも、確定申告すれば、配当分の税金は還付されると理解して良いですか？

>>214
場合による
特定口座年間取引報告書を見て18納付税額に記載あればやり方によっては戻ってくる

>>213
そうなんですね
Cも申告してみようと思います
ご丁寧に説明していただきありがとうございます！
とてもわかりやすかったです

>>215
(*- -)(*_ _)ﾍﾟｺﾘ

>>203
国保１００万って相当利益出ないと行かないけど
どこからその自信が来んのよ？

前年の所得にかかんだよ。

上限100万はかなりあっさりいくで
800万とかで行くんちゃうか。しらんけど。
昔は500万くらいで天井60万だったけどな。
国保は基礎控除しかないから中途半端な所得だと税金よりとられんねん。

調べているが1人で100万行くところなんて見つからない。

>>221
年齢によって上限変わるんだよ。40歳〜64歳の上限は102万。
うちの自治体は8,957,549円で上限の102万になる。

これから株ニートとしてやっていきたいんやが特定口座源泉アリで国保7割減免受けるにはどういう手順踏めばええんや？

>>222
どこの市だよ。これで調べると100万円なんて見つからないんだけど、これが間違っているの？
http://www.kokuho-keisan.com/

普通に自分の住んでる自治体のHPで調べろ。
国保はここ十年で上限クッソ上がっとるから。

>>224
間違っているね。
自分の市で調べたら73万って出たから、2010年のデータだね。
2011年以降データを更新していないんだろう。

教えていただければですが
社会保険で給与と配当で332万となりました。
所得税が10%になるので申告分離より総合課税で申告した方が得でしょうか？


譲渡益は約120万ですが損益通算で相殺されます。

>>222
今年度から104万に上がったよ

>>227
損益通算をしたら、配当控除は適用されない。

>>229
？

>>223
確定申告しないで誰にも扶養されてない場合は役所に所得無しの申告をするか
証券口座を複数作るなどして、配当や譲渡益を43万円を超えない範囲で確定申告する
住民税非課税にしたければ、非課税限度額も超えない範囲で

>>227
損益通算は譲渡益の話だとすると、配当控除あるしその所得なら正しいんじゃないかな

>>231
おっけー頑張るわ

>>229
>>232
回答ありがとうございます。
譲渡益は損益通算で0になる予定です。

総合課税で申告してみます。

かいけいセブンでシミュレーション♪

確定申告の作成終わった
還付額50万円、源泉されてた分全額が戻ってくる。
住民税は申告不要を使う

>>228
今年度は102万だよ。104万になるのは今年4月〜来年3月の年度だから来年度の話。

今年の確定申告分からもう上がっちゃうんだね

証券口座A 証券口座Bがあるとして以下は全て可能？
・Aの譲渡益、配当のみ申告
・AとBの配当のみ申告
・Aの配当のみ申告

>>239
譲渡損無ければ

>>240
ありがとう　来年の話だが、国保との兼ね合いを色々試算したが数万の得しかならなさそう
手間を省いて源泉徴収で済ませるか、確定申告して数万の還付と住んでいる自治体の保険財政に微力でも貢献するか
後者かなあ　保険料率の高い自治体だから仕方ない

>>240
譲渡益でも譲渡損でも配当のみ申告はできるから>>239は全て可能だよ
できないのは譲渡損を申告して配当を申告しないこと

>>241
配当は源泉あり特定口座以外（一般口座や銀行振込）で受け取るようにすれば
譲渡損を申告しても配当を申告しないようにできるし、銘柄・支払日ごとに申告するかしないかを選択できるよ
国保は翌年と翌々年の社会保険料控除になるので、少しは得になるね

>>242,243
ありがとう　23年からの新NISAに現有株を移行する時に、譲渡益が発生しそうなので申告する部分を選べるのはありがたい
配当の銀行振込云々のくだりで、比例配分方式以外を選択するとNISAが非課税にはならない？

>>244
NISAは比例配分方式以外にすると配当が非課税にならないのでまずいね
そこで、比例配分方式は変更せず、配当を源泉あり特定口座で受け取らない（一般口座で受け取る）ようにするんだよ
そうすると、配当等の支払通知書に載るようになるので、これの明細（銘柄・支払日）ごとに申告するかしないかが選択できる
ただし、これができない証券会社があるので注意ね（知ってるところでは楽天はできない）

>>244
ならない。
NISA非課税かつ銀行振込したいなら楽天証券のサービス使うがよろし。

>>246
その楽天のサービスというのは、楽天で受け取った配当を指定した銀行口座に自動で出金する「配当金自動出金サービス」のことで、上とは話が違うと思うよ

一般口座にする必要なんてないだろ。配当受入なしの区分変更すれば良いだけ。
SBIとGMOは、支払通知書がテキストで配当集計フォームにコピペできる。

特定口座受け入れで自動還付した方が楽ちんだしええだろ。

>>248
知らなかったわ
いい情報THX
その方式なら配当の申告は銘柄選択もできて自由自在ってことか
それなら比例配分にしてNISAやってもいいな

去年親が残した誰も住んでない家売ったんだけど、首都圏だったんで割と高く売れた。その家の買値が分からないんで譲渡益出せないんだけど申告しないでいい？

買値がわからない場合は売値の５％が買値にとして算出してもいいと書かれているな
他の方法もあるみたいやけどな
法務局と税務署はツーカーの仲やから無申告は確実に「お尋ね」のラブレターが来る

売値の5％が買値？
登記簿見ると住宅ローン借りた金額出てるからそれじゃ駄目なのかな？
売値の5％が買値だととんでもない税金になる。

とんでもない金額になるなら税理士にでも頼んだほうがいいだろ。
安心安全だで。

>>253
詳しく知りたければ税理士に相談か把握されるの覚悟で税務署の税務相談申し込めば？

>>248
一般口座にするんじゃなくて、一般口座で受け取るようにするということでしょ
配当受入なしにして、配当を源泉あり特定口座で受け取らず一般口座で受けとるということ

楽天は源泉あり特定口座で配当受入なしができないね

>>256
一般口座とは、特定口座やNISA口座で管理していない上場株式等を管理する口座のことです。

>>258
NISA口座でも特定口座でも受け取らないということは、一般口座で受け取るということになるのでは？
もし違うなら、源泉あり特定口座で配当受入なしの場合は、配当をどこで受け取ることになるの？

特定口座で受け入れないってことでしょ。
株数比例配分で証券口座に入金はするけど
特定口座には受け入れないっていうのがSBIとかはできるけど
楽天はできないんだろ。
そんなん知らんかったらわからんで。
わしも教えてもろて知っとるからわかるだけや。

特定口座で管理している上場株式等の配当は一般口座でも管理することがあるのを258が知らないだけ
それと、証券口座と言えば昔は一般口座しかなく、後になって特定口座やNISA口座が追加された

投信や債券もあるからNISAを移管することにした

250だが早速「源泉徴収選択口座内配当等受入終了届」の手続きをすることにしたよ
SBIは受け入れないになってたな（それがデフォなのか）

>>254
税理士はちょっとでも不安なら「売値の5%」を取得費とさせるよ
その方が自分にリスクないから

だから俺は税理士切って自分で計算・申告した
非上場株の売却益の申告で

申告した取得費が妥当な金額であることを証明できるものがなければ、自分で申告しても5%でしょ？

不動産譲渡益の件で色々とご意見ありがとうございます。　
40年前の家で購入時の領収書も見つからなくて、仕方なく売値の5％でやるしかないですかね。登記簿に記載されてる住宅ローンの金額は使えないのかは無料税理士相談で聞いてみようかと思います。
自分はその家に住んでなかったんで、おそらく3000万控除は使えないだろうし、ある程度の税金は覚悟するしかないかな。

次は税金板行けな
ここは株式板

質問いいですか？
老妻が基礎年金だけ貰っていて私の扶養に入っています
株の配当金が源泉有特定口座で年間８万円ほどあります
この場合総合課税で還付を受けたら全額もどって来るとおもうのですがどうでしょうか？
住民税の方も申告不要にしない方が還付されるという認識でいいですか？
健保は国保ではなく子供の不要ですので介護保険のみ影響があると思っています

>>268
奥さん自身の所得が老齢基礎年金とその配当金だけならあなたのその認識ですべて合ってます
1号介護保険料も、都道府県によって違いますがたぶんその配当所得を足しても今まで通り最低ランクでしょうから金額は変わらないと思います（ちなみに私の県は合計所得80万以下が最低ランクです）

>>268
老齢基礎年金78万円と配当8万円で80万円を超えるので、住民税は申告不要にしないと介護保険料が1ランク上がり
配当の住民税4千円が還付されても損すると思います
お住まいの自治体HPで介護保険料を確認してください
>>269
合計所得80万円以下ではなく、年金収入＋年金以外の合計所得が80万円以下です

>>270
あ、そうか、年金の場合は基準ランクまでは所得じゃなく収入でしたね
すると>>268の奥さんは1号介護保険料が5千円ぐらい上がるかな、配当所得の還付額が8万円×5％＝4千円だからちょっと損するかな

所得税は全額総合課税で住民税は配当の一部申告もできるんじゃないの

>>272
源泉あり特定口座とのことなので、複数の口座で合計8万円ならその内の一部の口座のみ申告も可能ですね
でも、2万円以下しか申告できず還付額は千円以下だし、役所への申告が必要です

>>268です
皆さん回答ありがとうございました
介護保険についてですが基礎年金に振替加算がついてもともと80万円を
超えているのを書き忘れておりました
ですので住民税申告してもランクは変わらないようです
自身が無かったので質問させていただきました ありがとうございました

四季報記者が選んだ新年度大バケ期待の20銘柄
https://zfgui.apostolof.org/0119k/eelt/62479f.html

雑所得として貸株金利が15000円ほど昨年もらったんだけど、ネット証券で取引してるので必要経費としてプロバイダー料、年50000円払ってるから赤字と計算して計算してよいよね

だめ

>>276
15000円じたいが税金を心配すような所得でないが、プロバイダーに払う通信料はその通信でやることを「事業として」（たとえば株取引をたんなる個人の投資としてではなく事業として）やってないと経費として認められるものじゃないよ

税務署からお尋ねが来てもいいならやれば
来た時点でほぼ調べ尽くされてるけど

>>278
住民税1500円分まるまる納付しないといけないってことか。貸株料999円以下なら住民税分1割が百円未満切り捨てで払わなくていいんだ。

そういえば今日ETAXからメール来てたわ。

>>281
来てたねー
地元の税務署から

所得税なら2/15以前でも送信OKってさ

雑所得は根拠があれば必要経費はとれるよ
ただ貸株では当該株式を購入したときや貸株手続きをした時の通信量が微々たるもんだから事実上無理じゃね

貸株だけど、その前の年1800円ほどもらってたのに申告してないから、これも修正申告して、あと100円納付しないといけないみたいだ～。役所もこんなものチェックすると赤字だろうに。

やらかした？
FXで2年前1000万マイナス
去年500万プラス
E-taxで打ってみたら
損益通算はされて税金は払わないが
総収入が上がって扶養控除や配当控除なんかも低くなった

損益通算してマイナスなら総収入に入らないって思っていた

貸株金利は雑所得内で通算出来るから
ブログ、動画収入や広告収入の経費で落としてマイナスにしている

任意継続2年目なんだけど、2年目（4月からの）一括振込依頼書？っていつ来るの？
そろそろ健保組合に聞いたほうがいい？

>>287
組合によって違うかもしれないけど
俺の場合は、2019/3/5に納付した記録が残ってるんで3月初に届いたと思う。
気になるなら組合に電話して聞けばいいんじゃね。

あ、スレチな内容だった。

>>286
素晴らしい。配当金と株の譲渡損の通算みたいなものか。ほかの雑所得への経費にあてて赤字にすればいいんだ。勉強になりました。

素晴らしいって他の雑所得をでっち上げる気かよ
他の雑所得が既にあれば、当然のことを素晴らしいなんて思わないよな

微々たるものでも、ブログに広告つけて収入にすれば、違った節税メリットあるってこと。今後のことよ。

ブログ広告収入の経費てプロバイダ料の一部とか？
ブログ記事をアップするのにかかる通信料て微々たるもんやし、まあ確かに微々たるもんやね

記事の取材費だろ。
飯代とか宿代とか

貸株と損益通算させるそれだけのためにそんな金使うん？

ちゃうねん。旅行ブログとか趣味のブログとかやるだろ
それを経費にすんねん。

>>296
旅費とか経費にすんの？

そんなんできるなら自分も趣味の工作ブログにしてるから部品代くらい経費にしたいわ。

事業所得にして赤字にするってことか？
それは無理だろ

雑所得がゼロになるだけだろ。
ユーチューバーだって全部経費だろ。
ブロガーだって記事になってりゃ経費で落ちる理屈。
全部認められるかはわからん。
事業は専業じゃないと絶対無理。

あぁアホみたいに稼げて黒字ならワンちゃんあるな。

無職の集いに見えてきた

無職です

>>248
すまん
SBIの配当支払い通知書ってどこでテキストでDLできんの？
PDFデータしかDLできないんやが

私ももうすぐ…。いま有給消化中

集え無職の道に！！(=ﾟωﾟ=)

>>303
PDF開いてテキストで保存

退職一時金が非課税枠を少し超えるぐらいの2000万円を見込み、
給与所得が300万円、配当所得が500万円を見込んでいます。
退職一時金は分離課税で申告の必要はないと会社からは聞いていますが、
配当控除をもらうために申告しようとする時に、退職一時金の申告は必要ですか？

>>307
必要ありません、書いてみりゃわかるが書いたって書かない（申告しない）のと同じ結果になります

>>307
何らかの理由で確定申告する場合は退職一時金も申告が必要だよ
>>308
同じ結果になるとは限らない
確定申告すると合計所得に算入されて、基礎控除や配偶者控除が減ったり無くなったりする可能性があるし
退職所得以外の所得が所得控除未満だったら、退職所得の課税所得が減って退職所得から源泉徴収された所得税がその分還付される

退職金と税｜国税庁
https://www.nta.go.jp/publication/pamph/koho/kurashi/html/02_3.htm
＞(前略)原則として確定申告をする必要はありません。
＞ただし、医療費控除や寄附金控除の適用を受けるなどの理由で確定申告書を提出する場合は、確定申告書に退職所得の金額を記載する必要があります。

>>309
ありがとうございます。退職一時金を申告することによるデメリットは何かあるでしょうか？

海外FXがトンズラして出金出来なかったら
去年利益出てても確定申告しなくて良い？

>>310
309にも書いたように、基礎控除や配偶者控除など所得制限があるものに影響する可能性がある
これは住民税でも同じ
申告してもしなくても税金が変わらないからといって一緒に申告しないのはダメ
税務署は所得税が変わらなければ何も言ってこないかもしれないけど、自治体は住民税以外にもいろいろと所得制限があるものがあり
退職一時金があることも勤務先が住民税を納入するからわかるので、一緒に申告しないと申告し直すように連絡があると思う
退職一時金を申告したくなければ確定申告そのものを諦めるしかない

>>312
所得制限の基準となる所得に加算されるのが、退職一時金から退職所得控除を引いた額であれば少ない額ですみますが、
退職一時金の額そのものが所得制限の基準に加算されることはありますか？

>>307
>退職一時金が非課税枠を少し超えるぐらいの2000万円を見込み、
非課税枠って退職所得控除額のことね？
２２−６０の３８年だと８００＋７０×１８＝２０６０万か
３７年として１９９０万なら
退職所得は(２０００−１９９０)÷２＝５万円では？
たいした影響はなさげ

>>313
>所得に加算
所得だから退職所得控除額惹いたあとのさらに半分でしょ

>>313
315さんの回答の通りだけど、312の住民税でも同じというのは間違っていた
住民税の場合は合計所得に退職所得は含まれないので訂正します
>>1のQ13のリンク先（富田林市）に書いてあった…

申告してもあまり影響なさそうですね。

お世話になっております。教えてほしいです。

特定口座源泉有
登録配当金受領口座方式

で、

確定申告をする場合、

「2.申告分離課税制度」と「3.確定申告不要制度」は併用可能と思っているんだけど・・・間違いあったら指摘ほしいです。。。
https://www.nta.go.jp/taxes/shiraberu/shinkoku/tebiki/2015/b/03/order2/yogo/3-2_y01.htm


例
譲渡損失 100,000円
配当A 10,000円（所得税1500円ぐらい　住民税500円）　銀行振込
配当B 1円（所得税0円、住民税0円）　銀行振込

譲渡損失（10万）は、「2.申告分離」で申告します。
配当A（1万）は、「2.申告分離」で譲渡損失と損益通算します。
配当B（1円）は、めんどいから「3.確定申告不要制度」を適用して申告しないです。

>>318
Q5ですね。配当を源泉徴収口座に受け入れしていないので、個別に選択して申告できます。

>>319
ありがとうございます。安心できました。

テンプレやパンフレットに思いっきり書いてること質問しちゃってごめんなさいでした。

ありがとうございました。

昨年度２００万譲渡益が出たのですが、やっぱこれなんとか誤魔化す方法ないんですか？

誤魔化すも何も、証券会社を通じて税務署にはもう全部知られちゃってるんでｗ

年跨いでるし諦めろ

お手紙が来て多めに払わされるだけだから払っとけ

つーかもう払い済みだろ。
源泉なしとか一般でやってない限り。

>>321
脱税するくらいなら、きちんと申告納税して、ふるさと納税上乗せしておいた方が精神的に楽だよ

確定申告スレだから一般か源泉無しなんでしょ

>>325
つーか源泉なしとか一般でやってるんだろ

質問させてください。
2021年度に特定口座にて約20万の損失がありましたが確定申告しておりません。
2022年度は一般口座にて約50万の利益が有り、確定申告が必要になりましたが、今から2021年度の確定申告を先にすれば損失繰越を適用されるのでしょうか？
サラリーマンであり、両年度とも年末調整済み、ふるさと納税もしています。
よろしくお願いします。

残念ながらダメです。
確定申告の期間内にしたものでないと受け付けません

>>329
先に2021年分の確定申告をすれば所得税の損失繰越は適用されます。
なお住民税については納税通知書の送付後になるため損失繰越が適用されません。
確定申告する際には（ワンストップは無効となるため）ふるさと納税分の申告もお忘れなく。

回答ありがとうごさいます。
大丈夫との回答も有りましたので今月中にe-Taxで2021年度の申告をして、来月に2022年度の申告をしてみます。

教えてください。

2022/7～任意継続

株（特定・源泉徴収有り）の儲け1400万
先物の損失300万

ふるさと納税15万しました。

所得税は確定申告して、還付手続き中なのですが
住民税は申告不要にした方がいいでしょうか？
それとも今年も任意継続にした方がいいでしょうか？

>>333
ふるさと納税は14万8千円が返ってくると見込んで15万円もしたんだろうけど
住民税を申告不要にすれば、他に所得がないなら14万8千円の20.315%しか返ってこないよ

↑20.315%は15.315%の誤り

故郷に貢献したかっただけだろ。
地元にも貢献するなんて素敵やん。

>>333
申告不要にして4月から国保に変更しても23年4月〜24年3月の国保税は
22年6月までの給与所得から国保計算するから、それなりの金額になる。
22年の年末に退職した人なら24年3月までは任意継続の方が安いはずだけど
6月までって事は、ほぼ半分の年収だからどっちがいいかは微妙だな。
22年の所得を明らかにしていない以上どっちがいいかは他人にはわからない。

>>336
つーか株の儲けがなかったら15万もしないだろ

>>121
高齢者助けることは多くの若者助けてる。
もし高齢者を制度がほったらかしだったら普通の感情もってたら身内はなんとか助けるだろ？それが若者の負担になる

四季報記者が選んだ新年度大バケ期待の20銘柄
https://fdoui.janenza.com/010/hjmv/9a1678.html

いつも預金で生活に丸してるんだけど、
住民税申告しなくても
国保の納付書と一緒に申告書送ってくるよね。
そしたら減免前の金額いったん収めて還付してもらえるであっとるかな？

>>341
一緒に申告書を送ってくる自治体ならそうだろうし、納付書よりもっと早く送ってくる自治体もあるかもしれない
でも、申告書を送ってこず、国保が決定して納付書が届いた後ではダメな自治体もあるかもしれない
自治体に問い合わせてみないとわからないと思う
生活状況を書くのが嫌なら、所得ゼロで確定申告すればいい
住民税も所得ゼロで申告したことになって、国保も7割軽減になる

住民税の申告不要制度って令和４年まで所得の申告分で終了なんですか？

あるよ

>>343
そうです
この1月からの所得はもう所得税も住民税も同じになってます

>>343
申告不要制度は終了してないよ
終了したのは、所得税と異なる課税方式の選択
だから、確定申告した場合は住民税を申告不要にできないが
確定申告しなければ住民税も申告不要になるのは変わらない

>>346
そりゃ当たり前だよｗｗ　何言ってんだかｗｗ

二重課税調整制度対応のETFの分配金ってアメリカで10％取られてるから国内の所得税10％が免除されるって認識なんだけど
所得税率が5％の人が総合課税選んでしまうと「引ききれない」なんて事にはなりませんか？

四季報記者が選んだ新年度大バケ期待の20銘柄
https://fofpz.margarethenhof.net/01k/xtlj/a2gbbb.html

>>347
>>131も言ってるように、申告不要制度がなくなると勘違いしてる人多いよ
当たり前のことがわかっていないから343のような質問のしかたをするわけで
それを指摘するのは別に悪くないと思うが

>>347
岸田が後期高齢者医療制度と介護保険で
申告不要分も強制的に所得計上して保険料賦課狙ってるから
その辺の動向把握・情報収集は定期的に必要
長期的には国保料も当然狙いに入っている

岸田なんか財務省に再就職すればいい
そして菅総理再登板で「株の下落は許さないぞ！」
と怒鳴りつけられたらいいんだよ

>>352
株価は下がってもらわんと困るよ
だって俺の手法は売建専門なんだから
株価は上がるより下がる確率の方がはるかに高い、だから買建より売建てのほうが勝てるし儲ける

金利上昇でも値上がりが期待できる｢REIT銘柄｣は何か
https://juiigh.teslaqb.org/01k/zsdm/6ebb61.html

>>337
＞6月までって事は、ほぼ半分の年収だからどっちがいいかは微妙だな。
＞22年の所得を明らかにしていない以上どっちがいいかは他人にはわからない。

身バレしたくないので、複数パターン教えてください！

１．６月までの給与所得が100万円のパターン
２．６月までの給与所得が300万円のパターン
３．６月までの給与所得が700万円のパターン

よろしくお願いします。

複数パターンとか何様ｗ

>>355
申告不要にしたか不明だからとりまこれでいーと思いました。

１．６月までの給与所得が100万円ｂﾌパターン
　任意継続にしたほうが良い
２．６月までの給与所得が300万円のパターン
　任意継続にしたほうが良い
３．６月までの給与所得が700万円のパターン
　任意継続にしたほうが良い

>>355
どのパターンでも任意継続にして申告不要制度使わずにふるさと納税の還付を受けたほうが良い気がする

パターン1,2だと任意継続なし、ふるさと納税の還付諦めて申告不要制度使うのもありかもだけど

ちゃんと詳細あれば誰か計算してくれるよ

1月24日引け後に発表された決算・業績修正
https://ghkdd.williamsulzer.net/11du/fjtv/09ac70.html

↑この怪しげなリンク踏んじゃったけどヤバいのかな？

四季報記者が選んだ新年度大バケ期待の20銘柄
http://gugzh.chibacityblues.org/1125/otgb/a1d24f.html

四季報記者が選んだ新年度大バケ期待の20銘柄
https://hgzzd.mgmotorlatam.com/0126/fjtv/09ac70.html

去年と同じ日に還付申告したら今月中には振り込まれそうだ
やけに早い

LINEで確定申告開始のお知らせが来ました
でもふるさと納税のサイト見ると2月16日からと書いてあります
どっちが正しいのでしょうか？

四季報記者が選んだ新年度大バケ期待の20銘柄
https://hjuih.thejaq.net/0126/tgea/a1a182.html

どちらも正しい。信じたい方を信じて行動すれば良い。

>>364
もうとっくに開始してて、俺は終わって還付金の日程まで貰ったところ

>>364
2月16日からというのは納税申告の話
還付申告は1月4日からできる
実際には納税申告も1月4日から受け付けてもらえるので、いずれにせよ1月4日からできるよ

納税申告なら後にしたいわ
そんな率先して納税せんでもええやろ

納付をギリギリにすればええでしょ。

口座引き落としにすれば4月後半だろ。

権利取り本番前に仕込む！ 10年減配なし「安心の高配当優良株」6選
https://uyzgg.hardwarehacks.org/02k/jtfk/4ed306.html

「上場株式等の譲渡所得等」で「翌年以降に繰り越される損失」あり、分離課税。

親から株と投資信託を相続し、生まれて初めて株や投資信託を持ちました。
毎月分配型の投資信託が特別配当ばかりなので売ってしまい、損失が出ました。

損失を翌年以降に繰り越すときは、第四表が必要だと思うのですが、
確定申告書等作成コーナーから確定申告しようとしたら、第三表の(95)「翌年以降に繰り越される損失の金額」の欄に損失額が表示されるのですが、提出書類に第四表がありません。

第四表を提出しなくても、損失は翌年に繰り越されるのですか？

https://i.imgur.com/upHP9nb.jpg

>>369
2/16以降は混むぞ

税務署もオンラインも

>>373
譲渡損と配当が損益通算されているからでは？知らんけど

>>373
自分の見てみたら第四表は作られてなかった
かわりに？確定申告付表というのが作られてて、その二面に翌年以降に繰り越される損失の額が書いてあった

証券会社の書類通りに入れて、提出前の確認画面で確認したら良いよ

>>373、>>375
所轄の税務署に電話して、自動応答で

1) 一般的な質問、国税局電話相談センター

に相談しました。

第三表の(95)の損失額は、第四表を提出しなくても繰り越せる。
来年度は確定申告書付表の(5)「本年度の損益通算後の譲渡損失の金額」(第三表(95)と同一)を繰越損失額として使えば良い。

とのことでした

>>376
ありがとうございます。
自分の申告書でも付表の(5)で損失繰越額が確認できました。

毎月分配型の投資信託って、毎月分配金が入るから損している感じはしないけど、特別分配金のみで源泉徴収額が年間0円の銘柄なんてタコ足分配金そのもの。
亡き父は分配金と特別分配金の違いなんて気にしていなかったんだろうな

>>374
オンラインも混むて動作が遅いて事？

去年海外FXの口座開設して利益でたんだけど
今年なってから口座の金がすべてなくなりました。

この海外FXはもう使わないんだけど
去年の利益は確定申告しなくても大丈夫ですか？（バレないですか？）

多分ばれないだろうけど
申告しないとだめです。

FXはスレ違いじゃないか？
脱税はダメだよ

すみません。
でも、損してるのに税金まで払うなんて納得出来ない！！

そんなもんだよ
俺も為替でやらかして表面上では損したのに税金持ってかれたことある

順番が逆なら控除できたのに

うちの家族もおととしの買えば儲かる相場で利益出たけど
海外口座だったから一般口座扱いで源泉徴収とかなくて
がっつり申告して納税して国保料も引くほど上がったわ

そして去年は暴落して大損
本当に逆なら良かったのに

FXは特定口座無いんだったか
不便だねえ

>>379
そーゆーこと

SBI証券の電子交付画面がリニューアルされてから過去１か月分しか閲覧できねーんだが
投信の分配金の履歴みれねーじゃんか

>>389
過去分のは2018年1月からのが見れてるよ
閲覧期限は発行から5年あるみたい

>>357
>>358

ありがとうございました！
とりあえず任意継続は使い切って、2023年は特定源泉ありのみの取引にして
2024年の確定申告は住民税申告不要にしてみます

>>391
＞＞2024年の確定申告は住民税申告不要にしてみます
残念ながら住民税不要申告制度は終了しました、今年の1月からの所得（2024年3月に確定申告する）はもう所得税も住民税も一緒になってます

>>392
おまえ間違ってるよ

>>392
おいおいｗ

アスペは間違ってると思うかもしれないが文脈としてはおかしくないんだよな

(所得税を申告した場合の)住民税申告不要制度は終了しました
という流れだから

正確には、所得税と住民税の異なる申告方法が出来なくなるというのが正しいんだが

他人をアスペとかいう前にそもそも不要申告からしてどうよ
それに回答は正確性が大事だからな
大体じゃダメなんだよ

>>391
所得税と住民税で異なる課税方式を選択できるのは今年の確定申告で最後なので
来年以降は住民税申告不要にしたければ確定申告しないようにするしかないよ